השקעות בר קיימא והשפעה: מה זה ואיך כל אחד יכול להתחיל (היום!)

כולנו עובדים יחד כדי ליצור מחר בהיר יותר. צמצמנו את השימוש בפלסטיק חד פעמי; אנו חוסכים ביצירות וינטג' נצחיות; ואנחנו בוחרים במוצרים נקיים וירוקים יותר איפה שאנחנו יכולים. בימים אלה, קיימות תיגע בכל תחום בחיינו אם נאפשר זאת - וזה כולל את הארנקים שלנו.

אולי אתה רגיל לחסוך את הכסף שלך כדי שתוכל להרשות לעצמך אורח חיים ידידותי יותר לסביבה (שקיות האשפה הניתנות לקומפוסטציה אינן זולות)... אבל מה אם תוכל גם לחשוב מחדש איך אתה משקיע את הכסף שלך? כולנו מחפשים להפוך את העולם למקום טוב יותר, וזה לא חייב להיות תרומות ועבודה התנדבותית. יש דרך נוספת שבה אתה יכול לחתור לשינוי חיובי - והיא ידועה כהשקעה בת קיימא והשפעה.

ספר לי עוד: מהי השקעה בת קיימא והשפעה?

לפי מריל אדג' , השקעה בת קיימא והשפעה מתייחסת להשקעות המחפשות השפעות חברתיות וסביבתיות חיוביות תוך מיקוד לתשואות פיננסיות תחרותיות. סוג זה של השקעה מציע לך את ההזדמנות להשקיע את הכספים שלך בחברות שפועלות לקראת דרכים טובות יותר לעשות עסקים, מה שמועיל בדרך כלשהי לאנושות ולכדור הארץ הגדול יותר. בקיצור, השקעה בת קיימא והשפעה עוסקת בהתחשב לאן אתה רוצה שדולרי ההשקעה שלך ילכו - וזה יכול להיראות שונה בהרבה מובנים.

'במהלך העשור האחרון, ראינו עלייה בסדר העדיפויות להשקעה בחברות עם משימות שמתאימות לערכים האישיים של המשקיעים', אמר מאט גלן, Consumer Banking & Investments, ראש ניהול לקוחות צרכנים בבנק אוף אמריקה. 'המטרה שלנו היא לספק פתרונות השקעה מבית Merrill שנבנו סביבך ועבורך כדי שתוכל להתאים אישית את אסטרטגיית ההשקעה שלך'.

חברות עם גישות מתקדמות לגורמים חברתיים כמו שוויון גזעי או בריאות עובדים מושכות לעתים קרובות אנשים המעוניינים להשקיע בר קיימא ובעל השפעה. שינוי אקלים ואנרגיה נקייה הם תחומים אחרים שבהם מימון ותכלית מצטלבים.

זה במגמת עלייה.

השקעה בת קיימא והשפעה היא לא רק דרך מעוררת השראה להיות מעורבת בעתיד מלא תקווה - היא יותר ויותר פופולרית. על פי דו'ח נוף ארה'ב של קרנות קיימא לשנת 2021 , מספר הקרנות הפתוחות והנסחרות בבורסה הזמינות למשקיעים בארה'ב גדל ב-36% מ-2020 עד 2021. בשנת 2021 לבדה, הושקו 121 קרנות בר-קיימא (לעומת 71 ב-2020). בסך הכל, קרנות בנות קיימא משכו שיא של 69.2 מיליארד דולר בתזרימי נטו ב-2021, עלייה של 35% לעומת השיא הקודם שנקבע ב-2020. השקעות בר-קיימא והשפעה מספקות לך דרך לתרום לחברות שמתקדמות למטרות שאכפת לך על אודות.

ה-ABCs של השקעות בר קיימא והשפעה.

אנחנו יודעים שהשקעה יכולה להרגיש מפחידה, ולפעמים אולי יש לנו דעות קדומות שהשקעה מיועדת רק לעשירים או בעלי ידע עסקי - אבל למעשה, היא זמינה עבור כֹּל אֶחָד מחפשים להרחיב את התיק הפיננסי שלהם. גם אם הרעיון של השקעה בת קיימא והשפעה הוא חדש לגמרי עבורך, כל אסטרטגיה מסתכמת במסגרת A-B-C פשוטה:

תאריך גלגל המזלות 11 ביולי

• לְהִמָנַע: צמצם השפעות חברתיות או סביבתיות שליליות וניהול סיכונים על ידי הגבלת חשיפות מסוימות. כשמחפשים הזדמנויות השקעה, זה יכול להיות מיון של חברות או תעשיות מסוימות.
• תועלת: תמכו בפרקטיקות חברתיות חיוביות או סביבתיות והעצימו את הפוטנציאל לתשואות פיננסיות תחרותיות ארוכות טווח. זה יכול להיות כרוך בהשקעה בחברות המשלבות פרקטיקות סביבתיות במשימה ובתרבות שלהן.
• לתרום: קדם תוצאות חברתיות או סביבתיות חיוביות וניתנות למדידה ומקד הזדמנויות שבהן ההשפעה מהותית לביצועים הפיננסיים. זה אומר לחפש את החברות או התעשיות שיוצרות א מָדִיד השפעה (כמו מקלה פליטת פחמן ).

התחבר למטרה שלך.

ABCs אלה יכולים לעזור לנו לראות השקעות דרך עדשה בת קיימא והשפעה ראשונה. אבל איך מתחילים משם? כאשר אתה שוקל השקעה בת קיימא והשפעה, עליך לקבוע את תחושת המטרה שלך. איזה סוג של פגיעה פוגעת הכי קרוב לבית? אולי אתה נלהב מצדק חברתי, שינויי אקלים או שירותי בריאות לעובדים. שקול להשקיע בהזדמנות שאכפת לך ממנה באופן אישי שתואמת את המטרות הכוללות שלך.

אם אתה מוכן לעשות את הצעד הבא, תוכל ללמוד עוד על השקעות בר קיימא והשפעה עם מריל אדג' . שקול לעבוד עם יועץ שיעזור לך לנווט בכל השאלות שלך ולצייד אותך בכלים ובמשאבים לניהול הכסף שלך.

'אנו מחויבים לספק כלים ומשאבים מהטובים מסוגם שיעזרו למשקיעים להיות מושכלים ומשכילים יותר', אומרת ג'לין. 'בין אם אתה זקוק לעזרה בבחירת ההשקעות שלך או בהערכת תיק ההשקעות שלך, יש לנו מגוון אסטרטגיות זמינות כדי לתמוך בך לאורך מסע ההשקעה שלך.'

אנחנו חיים בעידן של שינוי מתמיד - מהסביבה לדינמיקה חברתית ועד לתרבות ארגונית. בימינו, לעשות שינוי פירושו שכל הידיים על הסיפון, וההחלטות הפיננסיות שלנו הן חלק מזה. כמו שהציטוט המפורסם אומר, 'תהיה השינוי שאתה רוצה לראות בעולם' - אז למה לא להשקיע בזה גם?

למידע נוסף וראה גילויים חשובים על בנקאות עם בנק אמריקה ומשקיע עם מריל .

Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith Incorporated (המכונה גם 'MLPF&S' או 'Merrill') מספקת מוצרי השקעה מסוימים בחסות, מנוהלות, מופצות או מסופקות על ידי חברות שהן שותפות של Bank of America Corporation ('BofA Corp'. ). MLPF&S היא סוחר ברוקר רשום, יועץ השקעות רשום, חבר SIPC וחברה בת בבעלות מלאה של BofA Corp.