כמנכ'ל ואמא לשניים, הנה הסיבה שהתחלתי לעבוד עם מתכנן פיננסי

על בסיס יומיומי, רווחה עשויה להיראות כמו להכניס את הצעדים שלנו, לסנכרן ארוחות עם השעון הפנימי שלנו, או להישאר נאמנים לשגרת השינה שלנו... אבל יש בזה הרבה יותר מזה. אנו עומדים בפני החלטות פיננסיות ממש כל יום - בין אם זה בזבזני שייק של 10 דולר או הגשת מקדמה על בית. התגובה הטבעית עשויה להיות שימוש בבריאות כדרך לדחוק הצידה את הדאגות הפיננסיות שלנו, אבל האמת היא שאנחנו חושבים על מערכת היחסים הזו שגויה. כספים ובריאות הולכים יד ביד.

כסף נוטה להיות הליבה של הרבה לחץ - והלחץ הזה יכול לזלוג לאזורים אחרים בחיינו, ולהשפיע על דברים כמו שינה, רמות חרדה ובחירות מזון. שמירה על מערכת יחסים טובה עם הכספים שלנו היא חלק קריטי בפאזל הרווחה. למדתי את זה ממקור ראשון בימים הראשונים של mindbodygreen. כמו בכל עסק חדש, לקח קצת זמן לעמוד על בסיס כלכלית, וזה גרם להרבה חרדה ומתח זוגי. במבט לאחור, אני תוהה איזה סוג של הבדל זה היה עושה אילו הייתה לנו גישה לכלים מסוימים. זה היה מחליף משחק לדעת עליו פָּן אז - גם המטפל בכסף שהיינו רוצים שיהיה לנו.

דע מתי הגיע הזמן לבקש עזרה.

תמיד ידעתי את החשיבות של כספים לרווחה הכללית, אבל אני גם יודע שקל להיות שאנן כֶּסֶף ניהול: אנחנו מתרגלים למערכת שעובדת ושוכחים שכל מערכת זקוקה לשדרוג מדי פעם! האמת היא שכיזמית ואמא לשני פעוטות, אני עייפה בסוף היום. לעתים קרובות יותר, ללכת את המייל הנוסף עבור הכספים האישיים שלנו פשוט מרגיש בלתי אפשרי. אבל עם כך חוויות חיים רבות מנוקדות בסימני דולר ומודגשות על ידי היתרה בחשבון הבנק שלנו, הבנתי ש כֹּל אֶחָד יכול להשתמש ביד מסייעת בזירה הזו - וזה מה שהביא אותי אליו פָּן .

18 אוקטובר גלגל המזלות

תחילת העבודה עם Facet Wealth.

פָּן הוא שירות תכנון פיננסי התומך בכל תחומי החיים - החל מרכישות גדולות ואבני דרך בחיים ועד לבחירות הטבות והשקעות. עבודה עם Facet Wealth פירושה שילוב עם אחד מאנשי המקצוע ה-CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™‎. לאנשי המקצוע של CFP® שלהם יש את ההסמכה הגבוהה ביותר האפשרית, אבל המתכננת שלי הייתה חביבה כמו שהיא קיבלה. למרבה המזל, השירות שלהם הוא וירטואלי, אז יכולתי להיפגש איתה לאן שהחיים לקחו אותי באותו יום - בדרכים או בבית. עם הכל באינטרנט בימים אלה, הייתי סקרן לגבי איך זה ירגיש לדבר כספים מסך למסך, אבל הפלטפורמה שלהם מאובטחת וידידותית במיוחד למשתמש. התחברתי ליועץ שלי במהירות, והתחלנו לעבוד על בניית תוכנית מותאמת אישית והוצאתה לפועל.

עבודה עם מתכנן פיננסי... איך זה?

ידעתי שעבודה עם מתכנן פיננסי תשפוך קצת אור על הסיפורים והתסריטים הבלתי נמנעים שכולנו מסתובבים סביב הכסף. מה שלא הבנתי זה שהיא תהיה חלק מטפלת, חלק מסייעת באחריות, חלקה אשף פיננסי עבור המשפחה שלי. ביחד, ניווטנו בכל ההיבטים של רווחה כלכלית - מזוויות אישיות למעשיות יותר. היא הצליחה להביא אותי ואת בעלי על אותו עמוד מבחינה כלכלית תוך הדרכת אותנו בעניינים לוגיסטיים יותר כמו קרנות חירום וביטוח חיים.

אבל גם מצאתי את עצמי מופתע מהפרטים הקטנים שעלו על פני השטח דרך השירות הזה. היו הכרות בסיסיות סביב היגיינה פיננסית, שלמען האמת, לא עמדתי איתם בקצב הנכון. 401(k) שלי מהעבודה הראשונה שלי עדיין בשם הנעורים שלי ולא שמי החוקי. עדיין לא חשבתי על הטבות בסיסיות ותוכניות בחסות החברה שיכולנו לנצל - כמו HSAs. כפי שכולנו יודעים, חיי הבריאות מכסים הרבה שטח; דברים נופלים בין הכיסאות. אבל המתכנן הפיננסי שלי עוזר לי להרים חלקים שאולי היו נשארים מאחור.

המקום הראשון שלי בעבודה עם מתכנן פיננסי.

עבודה עם מתכנן פיננסי היא תזכורת לכך שהיחסים שלנו עם כסף מתפתחים כל הזמן. ועם האבולוציה האחרונה, למדתי להיות יותר פרואקטיבי. יחד, הקמנו מערכות כדי שאוכל להיות יותר מכוון לגבי חיסכון. אבל הטייק אווי מספר 1 שלי חוזר ל סט מחשבה -התזכורת שמומלץ לפנות לייעוץ מומחה איפה שאוכל. עם החגים ממש מעבר לפינה, זה לא יכול היה להיות זמן מושלם יותר לעשות זאת.

תמיד הייתי מאמין עצום בחשיבות הכספים בתמונה הרחבה יותר של רווחה. אמנם אני אולי לא צריך עזרה באחריות מאחורי בישול, אימוני כוח או היגיינת שינה, אבל רווחה כלכלית היא תחום בריאותי שבו אני לא בהכרח בנפשי. למדתי את החשיבות של פנייה למשאב, כמו פָּן , כדי לעזור לי לנווט. אנחנו, כמשפחה, נבדוק מדי רבעון את היעדים הגדולים שלנו וננצל את היתרונות של תוכניות נוספות שעומדות לרשותנו. עובד עם פָּן , אני נזכר במשהו שלמדתי מזמן: בריאות תמיד תהיה טובה יותר כשמשותפים.

גלה עוד על הבריאות הכלכלית שלך בעזרת זה חִידוֹן מ-Facet.

28 אוקטובר מזלות

פן עושר